Geldwäschereiprävention und Verifikation bei Chachabet

Geldwäscherei betrifft uns alle. Deshalb betreiben wir Chachabet Casino mit einer konsequenten Verifikations- und Überwachungspraxis, die auf den Vorgaben unserer Lizenz Curaçao (8048/JAZ2023-048) basiert. Hier erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie prüfen und was passiert, wenn etwas unklar bleibt.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenznummer 8048/JAZ2023-048 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) sowie der internationalen Empfehlungen der FATF.

Unser internes Compliance-Team prüft jede verdächtige Transaktion und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Wir arbeiten nicht mit anonymen Konten, und jede Auszahlung erfolgt nur auf verifizierte Zahlungsmethoden, die auf Ihren Namen lauten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation erfolgt gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte wiederholen wir die Prüfung.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Nationalität; Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten (siehe unten)
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei einzelnen Einzahlungen ab 2.000 CHF oder kumulierten Transaktionen ab 10.000 CHF
• Verdachtsmoment: sofortige Prüfung, unabhängig vom Betrag

Benötigte Dokumente

Für die vollständige Verifikation benötigen wir drei Dokumente. Ohne diese drei Elemente können wir keine Auszahlung freigeben.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig, lesbar
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördungskorrespondenz, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Der Verifikationsablauf Schritt für Schritt

Sie starten die Verifikation über Ihr Konto unter «Profil» und dann «Verifikation». Der Prozess dauert in der Regel weniger als fünf Minuten für das Hochladen, unsere Prüfung dauert bis zu 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 48 Stunden.

• Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung oder Filter
• Dateien im Profil hochladen (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei)
• Automatische Vorabprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bestätigung per E-Mail oder Rückmeldung mit konkreten Nachforderungen

Datenschutz der Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern gespeichert, zu denen ausschliesslich unser Compliance-Team Zugang hat. Wir geben keine Ausweiskopien an Dritte weiter, ausser an Behörden im Rahmen gesetzlicher Meldepflichten.

Herkunft der Mittel

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsnachweise (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbschaftsdokumente. Die Unterlagen werden nur zur Plausibilitätsprüfung herangezogen und danach genauso geschützt wie Ihre Ausweisdokumente.

Wie wir Transaktionen überwachen

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit TWINT oder Karte eingezahlt, zahlen wir auf dasselbe Konto bzw. dieselbe Karte aus. Bei Kryptowährungen erfolgt die Auszahlung an eine hinterlegte Wallet-Adresse, die vor der ersten Auszahlung verifiziert wird.

Wenn die Verifikation scheitert

Fehlen Dokumente oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontodaten überein, bleiben Auszahlungen gesperrt. Einzahlungen sind weiterhin möglich, wir raten aber davon ab, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Liegt ein Dokument beschädigt, unscharf oder abgelaufen vor, fordern wir mit konkreter Angabe nach. Sie haben 30 Tage Zeit zur Nachreichung. Kommt innerhalb dieser Frist nichts, sperren wir das Konto vorläufig.

Bei nachgewiesener Identitätsfälschung, Nutzung mehrerer Konten auf denselben Namen oder Hinweisen auf Geldwäscherei schliessen wir das Konto endgültig, behalten die Unterlagen für behördliche Zwecke zurück und melden den Vorgang an die Lizenzbehörde.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifikationsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Danach werden sie unwiderruflich gelöscht. Dieser Zeitraum erlaubt es uns, behördliche Anfragen rückwirkend zu beantworten, und schützt Sie im Streitfall, etwa bei missbräuchlicher Nutzung Ihres Kontos durch Dritte.

Häufige Fragen zu Chachabet

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Verifikation verlangen wir vor der ersten Auszahlung, bei Schwellenwerten ab 2.000 CHF pro Einzahlung oder bei verdächtigen Mustern.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 48 Stunden. Krypto-Auszahlungen geben wir nach erfolgreicher Prüfung innerhalb von 24 Stunden frei.

Warum verlangt Chachabet Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Weil es unsere Lizenzpflicht aus Curaçao vorschreibt. Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern müssen wir nachvollziehen können, dass die Gelder aus legaler Quelle stammen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Unsere Same-Method-Regel verlangt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, damit das Geld dorthin zurückfliesst, woher es kam.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Nachreichung sperren wir das Konto vorläufig; Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten.